泛華開放平臺引發熱烈關注 共繪保險中介全新生態圖景

波士頓咨詢報告顯示，在互聯網高速發展下，中國保險行業正處于向高質量發展的轉型進程之中，尤其是壽險公司，代理人隊伍規模下滑嚴重，普遍面臨增員難、留存難的“兩難”挑戰。然而，專業保險中介發展迅速，2022年渠道保費規模提升至約6800億元，占據保險市場14.5%的份額。近三年來專業中介壽險渠道保費年復合增速高達34%，顯著優于其他渠道。中介快速發展得益于客戶選擇、保司需求和自身專業化轉型。但在巨大機遇下，仍有不少中介公司因發展短板陷入轉型困局，甚至退出市場。

9月25日，“2023騰訊&泛華數字化開放平臺生態大會”在深圳騰訊濱海大廈盛大召開。大會以“平臺共創，未來共享”為主題，匯聚來自泛華控股集團（下稱“泛華”）、騰訊金融云、中融慧金、波士頓咨詢以及多家保險公司與保險經代機構等300余位專家與業界人士，圍繞新形勢下前沿技術解讀、數字化應用實景體驗、開放平臺賦能價值剖析等多個環節，深入探討保險行業數字化發展與數字韌性體系建設，分享最新科技成果和行業經驗。

現場，泛華攜手騰訊共同發布“泛華榕數開放平臺數字租戶產品”。泛華各業務板塊負責人從科技、數智運營、服務、專業、應用等幾大維度出發，深度剖析當前保險中介的諸多痛點，揭秘泛華開放平臺能夠為租戶提供的各項能力。

數字熱潮襲來，保險中介業態重構箭在弦上

騰訊公司副總裁、騰訊云與智慧產業事業群COO兼騰訊云總裁邱躍鵬表示，當前，保險行業正在經歷由注重規模和增速的外延式增長，向更加注重質量和效益的內涵式增長轉變。數字技術在客戶經營、客戶服務、組織管理、營銷協作等保險業務環節上越來越多的發揮作用，成為了保險行業提質增效和創新發展的重要抓手。

泛華控股集團董事長、CEO胡義南也認為，中國經濟新動力正在形成，舊的生產方式逐漸減弱消退，新的生產方式正在催生中。保險中介正在進入新的時代，中高凈值客戶成為核心，服務人才將以菁英工作室的業態為主，以智能驅動、以客戶需求驅動的?質量發展模式正在形成。未來，數字化和人工智能的運用將成為主要的生產工具和生產方式，重構保險中介的生產要素與行業生態。

當前的保險中介發展處于“冰火兩重天”，對此，波士頓咨詢報告顯示，專業中介高質量發展亟需實現業務發展和共生合作兩大模式轉變。消費者保險需求趨于多元化，構建面向不同層級客戶的線上與線下服務能力成為重中之重。對于大多數中介企業而言，想要培養擁有專業能力的代理人隊伍在無限場景下服務多元客戶，光靠單打獨斗并不現實。無疑，借助專業平臺的力量實現賦能，多方共生共贏方為當下中介渠道的生存之道。對于這樣的平臺而言，科技力量的支持亦是不可或缺。

基于以上研判，泛華從人力、服務、科技、制度、合規、資本等多維度考慮，意圖攜手多方力量，共同構建一個數字化開放平臺，利用智能算法、AI應用、大模型等技術，為平臺生態中的各類企業提供專項支持，定制數智化轉型方案，協助保險從業人員為客戶提供高效、個性化的可持續價值最優方案，從而度過轉型寒冬。

開放平臺重塑保險+生態，賦能數字租戶補齊短板

泛華開放平臺不僅僅是科技平臺，而是集產品、內容、服務、運營、專業支持、生態服務于一體的保險銷售行業的解決方案。會上，“泛華榕數開放平臺數字租戶產品”正式發布，以實現保險銷售服務領域數字化、智能化為目標，面向所有租戶開放，鏈接上下游生態，優化獲客、出單、服務、推廣、賦能等各項業務環節，助力企業轉型增速，降本增效。

泛華建立了數字化底座及銷售賦能體系，并搭建開放渠道，實現集成，滿足平臺授權模式、自簽模式、MGA模式和融合業務模式等租戶的多元業務發展，全面賦能保險銷售服務。租戶系統既能夠進行內部管理，又能夠通過后臺配置實現toA、toB、toC 的服務系統，推動組織人員管理、展業管理、業務管理、渠道業務發展及客戶服務等業務的數字化轉型。

通過“科技+運營”模式，開放平臺通過人工智能等方法為保險銷售服務機構提供全鏈路線上經營服務，集成數智人、榕數DOP、保單托管等各類科技工具，串聯業務流和數據流，精準賦能銷售人員及團隊觸達、洞察、以及持續獲得高質量客戶，加快展業效率，促進產能提升。

此外，開放平臺構建“保險+生態”，將全市場產品與服務生態開放共享，依托全市場產品貨架支撐，同步鏈接康養、權益與服務、海外配置和家辦等多生態服務資源，極大地幫助企業降低成本，賦能企業搶占大財富市場的發展高地。

依托多年沉淀的科技能力，開放平臺為保險銷售服務機構提供堅實的科技支撐和完善的F·A·N培育體系，清晰了個人能力提升和職業道路成長兩條鏈路，以FOC家族財富顧問、FRP養老規劃師、FPC泛華保單管家為核心，助力企業營銷團隊在增員、培訓、管理展業各環節實現高質量發展。

大會上還就開放平臺的使用要點、費用、安全性、效果及服務模式等內容做了詳細闡釋，進一步解讀開放平臺的科技內涵，幫助數字租戶后續快速入駐平臺。

大道不孤，眾行致遠。經濟復蘇在即，行業進入新的變革時代，業內各方無人可以獨善其身，唯有堅持合作，方能在開放包容中走向繁榮。這一匯聚了多方優勢與能力的數字化平臺，勢必能夠為未來保險中介的高質量發展提供強大助力，構建出新的生態全景圖。